Richard و Caitlin Brain در Swansea، جنوب ولز، برای دو فرزند ۲۰ ماهه و پنج‌ماهه خود حساب بازنشستگی ایجاد کرده‌اند و هر ماه برای هر کودک ۵۰ پوند می‌پردازند. کودکان طبق قوانین فعلی بازنشستگی خصوصی در بریتانیا، دست‌کم تا ۵۷سالگی به این پول دسترسی نخواهند داشت؛ بنابراین فرزند بزرگ‌تر تا سال ۲۰۸۲ و فرزند کوچک‌تر تا سال ۲۰۸۳ منتظر می‌مانند.
Junior self-invested personal pensions یا Junior SIPPs در سال ۲۰۰۱ در بریتانیا معرفی شدند. سقف پرداخت سالانه برای هر کودک ۲۸۸۰ پوند است و دولت ۷۲۰ پوند اعتبار مالیاتی اضافه می‌کند؛ در نتیجه مجموع موجودی قابل‌افزایش به ۳۶۰۰ پوند می‌رسد.
خانواده Brain علاوه بر پرداخت ماهانه مجموعاً ۱۰۰ پوند به حساب‌های بازنشستگی کودکان، برای هر فرزند ماهانه ۶۰ پوند نیز در Junior ISA پس‌انداز می‌کنند. کودکان می‌توانند از پول Junior ISA در ۱۸سالگی استفاده کنند؛ برای مثال، این حساب می‌تواند به هزینه دانشگاه، راه‌اندازی کسب‌وکار یا تأمین ودیعه خرید خانه کمک کند. این خانواده همچنین ماهانه ۲۰۰ پوند برای بازنشستگی و پس‌انداز خود کنار می‌گذارند.
Jemma Slingo، متخصص بازنشستگی در Fidelity، می‌گوید پرداخت ماهانه ۵۰ پوند از زمان تولد، با احتساب اعتبار مالیاتی، در ۱۸ سال نخست به پرداخت ۱۰۸۰۰ پوند از سوی خانواده منجر می‌شود. برآورد او این است که چنین مبلغی تا زمان بازنشستگی می‌تواند به حدود ۱۳۵۰۰۰ پوند برسد؛ هرچند ارزش نهایی به عملکرد سرمایه‌گذاری بستگی دارد.
Hugo Thompson، نوجوان ۱۵ساله‌ای از Manchester، از این‌که تا ۵۷سالگی به پولش دسترسی ندارد ناراحت نیست. والدین او در ۱۰ سال گذشته بیشترین مبلغ مجاز را به Junior SIPP او پرداخت کرده‌اند. مادر Hugo می‌گوید Junior SIPP باید پس از تأمین کافی بازنشستگی و پس‌انداز خود والدین بررسی شود.
برای خانواده‌های بریتانیایی، Junior SIPP امکان سرمایه‌گذاری بلندمدت برای کودک را فراهم می‌کند، اما پول تا ۵۷سالگی قابل‌دسترسی نیست. Junior ISA گزینه‌ای جداگانه است که کودک می‌تواند از ۱۸سالگی از آن استفاده کند و سقف پرداخت سالانه Junior SIPP نیز ۲۸۸۰ پوند، به‌علاوه ۷۲۰ پوند اعتبار مالیاتی دولتی، است.
منبع: BBC News